點欄位標題可排序；姓名 / 年齡 / 職業 / 諮詢師可直接修改。點「開啟」進入個案。諮詢前 → 諮詢後現金流＝差距（綠＝改善、紅＝下降）。
世界樹諮詢師輔助系統 v5.7
諮詢師—
—
個案資料
一原始版
二盤點版
三AI 公式圖
四諮詢後版
五結論報告
歷史版本
個案基本資料
目前進度
目前階段
—
建立時間
—
最後修改
—
保留版本數
0
版上傳學員資產負債表原始版
點此或拖曳上傳 Excel / CSV 自動帶入資料
PDF / 圖片可上傳作為附件留存供對照（自動解析以 Excel·CSV 為主，圖片 OCR 之後版本再加）。也可直接在下方手動輸入。
資產負債表（原始版 · 編輯中）
這是學員最初提供的資料。保存後將永久鎖定、不可覆蓋；若需更新，請重新上傳並另存為新的原始版本。
🔒
資產負債表（盤點版）盤點中 · 可修改
原始版上傳後系統已自動複製一份為盤點版。諮詢過程中直接在此盤點修正資產、負債、收入、支出等；鎖定後將進入 AI 諮詢方案階段。
原始版 vs 盤點版 對照
顯示諮詢師盤點後與學員原始資料的差異（紅＝增加、綠＝減少）。
🪄 AI 工作台世界樹財務邏輯
盤點版鎖定（或開啟此頁）後，系統自動產生公式圖、諮詢後資產負債表、建議與結論；下方分析與最大問題也會自動帶出。
諮詢執行方式（請諮詢師判斷）：
① 不調整 → 直接用下方 AI 公式圖＋「諮詢後版」的資產負債表向學員解釋，再請學員確認鎖定。
② 要調整 → 自行試算 → 寫白板 → 在公式圖切到「諮詢師白板」上傳照片、或在「諮詢後版」匯入自己算的 Excel，覆蓋成諮詢師版，再確認鎖定。
① 不調整 → 直接用下方 AI 公式圖＋「諮詢後版」的資產負債表向學員解釋，再請學員確認鎖定。
② 要調整 → 自行試算 → 寫白板 → 在公式圖切到「諮詢師白板」上傳照片、或在「諮詢後版」匯入自己算的 Excel，覆蓋成諮詢師版，再確認鎖定。
方案參數可微調 · 即時重算
公式圖
白板與逐字稿的上傳已移到「諮詢後版 · 🛠 諮詢師調整」。上傳白板後可在此切到「諮詢師白板」呈現。
尚未產生諮詢後版。請先在「原始版」上傳資料；系統會自動建立盤點版並產生方案。
✅
🛠 諮詢師調整 以下都是「諮詢師的手動輸入」：逐字稿、白板、自算資產負債表 —— 用來覆蓋／補充 AI 版，並一併納入學習。
🎙️ 諮詢逐字稿（錄音轉文字）餵給 AI · 納入學習
貼上錄音轉成的文字，或直接上傳 .docx / .txt 檔（自動取出文字）。產生 AI 版或驗算時一併送 AI 核對，並納入學習樣本。
可上傳 .docx / .txt，或直接貼在下方。
🖼️ 諮詢師白板（手寫公式圖）
上傳後可在「AI 工作台 · 公式圖」切到「諮詢師白板」以你的手寫圖呈現，並納入學習樣本與 PDF。
📊 諮詢師自算資產負債表AI 計算
「AI 計算」為系統依盤點版＋世界樹邏輯產出；可直接微調金額，或匯入諮詢師自己算的 Excel（同一份資產負債表範本）覆蓋為「諮詢師版」。指標、對照與結論會即時更新。
諮詢後採用項目（請諮詢師打勾確認）
勾選的項目會帶入公式圖、建議方案與結論。
信用整合（可複選）
其他方案
狀態註記
諮詢後財務指標
諮詢前後對照
諮詢前（盤點版）
諮詢後（建議配置）
※ 本系統以保守固定參數估算，僅供諮詢師內部規劃與溝通參考，非投資或保險之招攬或承諾；實際商品條件、配息與核貸結果依各金融機構為準。
建議方案（諮詢師微調）
鎖定後公式圖、諮詢後版、結論皆不可修改，並產生最終報告。若後續要改，只能建立新諮詢版本。
諮詢結論
七段式結論，可自由編輯。學員確認鎖定後將定版。
一、學員目前狀態
二、最大財務問題
三、解決順序
四、本次建議方案
五、預期效果
六、下一步行動
七、追蹤事項
🧠 AI 學習（盤點 / AI / 諮詢師版 差異）天網語料
本次以「諮詢師白板／諮詢師資產負債表」為主時，系統比對盤點版、AI 版與諮詢師版差異並寫出結論；學員確認鎖定後自動存檔為 AI 學習樣本（編號＝日期+流水號），可匯出作為天網訓練語料。
歷史版本
每位個案至少保留三個版本：原始版、盤點版、諮詢後版。每個版本記錄建立時間、是否鎖定、建立者與狀態。
| 版本 | 狀態 | 建立 / 修改 | 建立者 | 鎖定 |
|---|